Стоит ли перекладывать во вклад из доллара?!

В ближайшие несколько дней прибыль моя от покупки юаня,
ещё увеличится.

Старик Элдер не врал в своих 12 книгах по трейдингу ))

"Один из немногих доказанных фактов про трейдинг - это то,
что цена время от времени возвращается к своему среднему значению"

Именно так торгует маркетмейкер с ютуб-канала хедлайнер,
есть интервью с их директором. Они торгуют только сильные отклонения от скользящих средних.

Стоимость их конторы 0.5 миллиарда $, так что парню можно верить )

Жилищная проблема в России получилась из-за так называемого "урезания" Жилищного Фонда, т.к. после 90-х годов пошёл наплыв рабочей силы из постсоветских Республик, граждане которых преимущественно жили в Республиках, и тот же Жилищный Фонд был свёрстан, исходя из потребностей той или иной Республики, а потом его стал меньше по
Единственный способ решить жилищную проблему - это рабочая сила и "большая стройка" лет на 10-12, но в рабочей силе нет недостатка. Так что тут как раз-таки зарплаты будут превалировать.
Трудовая миграция из бывшего СССР не ограничивается лишь одними мигрантами из Средней Азии, она и в 90-е ими не ограничивалась.
Также я не слышал, чтобы россияне массово ездили в Узбекистан и остальную Среднюю Азию, а вот отток там был приличный. Я молчу про медицину и образование.
Курс доллара вряд ли спасёт даже те же Республики, т.к. они мало чего экспортируют в тот же Китай (с которым граничат), потому что Китай самостоятельно производит много различной продукции на любой выбор, гражданство не раздаёт, а ресурсы он и так у России закупает и транзитные зоны при наличии прямого ж/д сообщения и той же трубы с газом начнут "выпадать" из дохода Республик. При этом Россия - это единственный рынок сбыта для бывших стран СССР.

А инвестировать в России куда ?

Что-то тоже такое ощущение, что особо некуда.

Есть вариант инвестировать в ряд российских акций, но только на сильных их просадках. Например, Сбер по 100. или по 120.

Или Сугрутнефтегаз, купленный за пол-цены. Он туда падал.

Тогда дивиденды будут не 10 % годовых, а 30 %

Но такие моменты нужно ловить, выжидать их годами.

Да, за последние 4 года такая возможность была у всех желающих
дважды ! Но так было не всегда.

А сам по себе способ, конечно, эффективный.
Купить акцию, по которой платят дивиденды, за треть цены.

Вчера просадку Сбера выкупили практически мгновенно.
Такой же график "один в один" после дивидендных отсечек.
Чем див-гэп мешает зарабатывать те же 20-30%, если всё равно его откупают, если это не "мусорная акция"?
А на просадках больших так делают всегда, там десятки таких возможностей были.

Дивидендный гэп происходит на размер дивидендов, а это 10-11 %

Как ты заработаешь 30 % на дивидендных гэпах ?

И никто не даст гарантии, что дивидендные гэпы выкупят.
Да, прошлый сберовский выкупили быстро, это признак силы акции.

Но так бывает не всегда.

Ну как я понимаю, что в СССР недостаточно было иметь деньги.

Чтобы купить авто надо было иметь что-то вроде талона.

В очереди стоять.

Чтобы купить кооперативную квартиру нужно было разрешение и так далее.

То есть был навес денежный.

Денежная масса в разы больше товарной. Зарплату некуда было ни тратить, ни инвестировать.

Ни денег не было у государства, чтобы ввезти дополнительные товары по импорту.

Потом этот навес людоедским образованием ликвидировали путем денежной реформы Павлова, заморозки вкладов и шоковой терапии Гайдара.

Хотя спецы вроде предлагали разрешить торговлю золотом, металлические счета, покупать кооперативные квартиры без разрешения, компенсировать вклады раздачей акций.

Ничего из этого не реализовали и просто обнулили все сбережения в рублях. Как у тебя, например.

Это по акциям. Но на них ты только много заработаешь, если со дна подберёшь или же возьмёшь ниже средней. Вот только это "дно" обычно никто не знает, где закончится.
По фьючерсам таких проблем нет, т.к. если акцию уронят на 10-11%, она может спокойно ещё "провалится" на 1-2% по инерции, и 4-5% там взять вообще не проблема, хоть и дивгэп заложен в цену того же фьючерса и ГО там достаточно демократичное.
А если хорошие дивы объявляют перед экспирой, то следующий фьюч обычно даёт больше доходности, т.к. в него идёт вся ликвидность, пока бумага отрабатывает новость (обычно это несколько недель).
Так что тут нет проблем.
Главное чтобы кэша было достаточно в портфеле. Тогда никто не отмаржинколлит, даже если ГО урежут.

Да, и первый (огромный) взнос на кооператив могли не все вносить,
не у всех было такое право.

И жигули, волга продавались по каким-то талонам, лимитам от работы
и т. д.

Но арендовать квартиру, покупать продукты, одежду,
ездить и летать без ограничений по стране - было можно,
имея эти деньги.

)) Я фьючерсами торгую каждый день )

Если "ГО урежут", то трейдеру только лучше от этого будет )

Где дно у акций - этого знать и не требуется.

Акцию хорошо купить за треть от цены её исторического хая.
Вот и всё. Если она потом дальше падать станет - то пускай падает.

Хотя конечно, глупо покупателям акций не использовать усреднение.

А точнее, половину объёма акции продолжать держать,
а вторую половину продавать - откупать ниже, и так в цикле.

Это рулетка все.

На момент, как акции Сбера обрушились до 100 рублей он не платил дивиденды.

Сбер не платил дивиденды в 2022 году.

А ВТБ не платит до сих пор и не факт, что будет платить в будущем, не смотря на расплывчатые речи.

Следовательно, акции ВТБ упали в разы и не отжались.

Газпром в 2022 году упал с 360 до 200 рублей.

Хотя до этого платил дивиденды.

Сейчас Газпром продолжил падение с 200 до 117 рублей.

Может упасть и до 60-80 рублей за бумагу. В бизнесе катастрофа, дивидендов нет 2 года, европейский рынок газа потерян, налоги повышены, нового контракта с Китаем нет. Фундаментал катастрофический.

К тому же, если государству нужны будут деньги, как с Газпромом можно поступить и со Сбером и со всеми остальными.

То есть, не платить никакие дивиденды и всю прибыль отобрать за счет налогов. Ровно так можно поступить с любой компанией с биржи.

Поэтому, инвестирование на основании расчета будущих дивидендов аля модель дисконтирования дивидендов невозможно.

К тому же, дивиденды в размере 11% более непривлекательны.

Они были привлекательны, когда вклады летом 2023 давали 7%.

Когда по вкладам дают 18% кому и зачем нужны дивиденды в 11%?

Это становится основанием для коррекции рынка.

Вся идея дивидендов, что они должны быть выше вклада и каждый год повышаться за счет роста прибылей. Вот тогда это инвест.

Никто ведь на самом деле не покупает акцию за треть от цены потому что толпа себя всегда ведёт одинаково и предсказуемо ;)
В теории - все покупают и только "хотят купить". На практике - практически никогда этого никто не делает, лишь только малая часть. Более того - если акция падает на 65%, люди обычно ждут падения до 80% :).
Всегда это вижу.

Поэтому, поосторожнее с покупкой обвалившихся акций.

Как Газпром и ВТБ они могут упасть и не отжаться.

И еще и дивидендов не заплатить. И купившим дно в подарок второе, третье дно.

Тех анализ это чушь собачья.

Имеют значение лишь 2 фактора - рост прибылей бизнеса и ставки в экономике.

Т.к. акции это самый рискованный инструмент, должна быть градация.

Если 18% по вкладу, то минимум 19-20% доходности должно быть по облигациям.

И минимум 30% доходности должно быть по акции. Следовательно брать акции только с таким потенциалом роста в год.

Следовательно, это должен быть недорогой бизнес со скоростью роста выручки и прибыли более 30%.

С ROE более 20%.

Такие бумаги есть, но это все не голубые фишки.
Из голубых разве что Яндекс подходит под эту идею.

Совершенно точно это так.

Абсолютно точно не выкупят 2 дивидендных гэпа.

Это МТС и Сургутнефтегаз привилегированные.

Кто-то неопытный видит огромные дивиденды текущие Сургута. Что-то около 17%. Покупает.

Влетает на дивидендный гэп в 17%, а потом и на дальнейшее падение акции. Из-за фундаментала.

Аналогично с МТС. После гэпа ее утопят на дно. А откупать спекулятивно начнут в следующем апреле под следующие дивиденды.

Наш рынок прост, скучен и примитивен.

На самом деле, акции надо покупать, когда низкая ставка.

Когда низкая ставка, как в 2020-2021 росло до небес просто все.

Высокая ставка - всегда время коррекции.

Вот так все просто.

Абсолютно также и в недвиге.

Разница акций с недвигой только в том, что рынок недвиги медленный, там падение и рост медленные, постепенные.

А рынок акций скоростной. И живет будущим. Там за день на 20% бумага может вырасти.

И за месяц на 100%.

Чтобы акции начали расти нужно снижение ставок и инфляции. И тогда почти все начнет расти.

Ну вот акции золотодобытчика Petropavlovsk.

Купил бы ты за треть от исторического хая. А они обнулились.

Или Детский мир. Просто провел делистинг, выкупив акции за копейки.

На дне кризиса 2022.

Или М-Видео. Упало в 6 раз и продолжает падать.

На американском рынке регулярно акции обнуляются или падают в 10 раз.

Олейник много таких акций США советовал своим хомячкам. Которые потом упали в 10 раз и не отжались.

И его кто-то слушать продолжает.

Если не понимаешь фундаментал, то нечего делать ни в акциях, ни в недвиге, ни в валюте.

Тебя там просто обнулят те, кто понимает фундаментал.

Или вот Европейский медицинский центр. Говорили, что будут дивиденды.

Все ждали процентов 12%.

А потом они всех кинули. Решение - отказ выплатить дивиденды, ноль объяснений и комментариев.

В итоге, акции падают на 12%. Дивидендный гэп без дивидендов.

И дальше только вниз.

Кто ж знал, что их слова пустой звук?

И весь наш рынок такой - мутный и ненадежный.

Поэтому, о долгосрочных вложениях речи и не идет.

Репутации нет у всего рынка.

Были ещё Трансаэро, УрКалий, Автоваз, например.
Был и Мечел под 1000 руб. за бумагу.
А вообще, об этом 10 лет говорят, объясняют про ключевую ставку, инфляцию и прочее, всё равно многие на те же грабли наступают, и так не делают.
Ну а работать на фондовом рынке, параллельно работая в реальном секторе и чётко следуя правилам, забирая большую часть всей доходности себе - так это вообще почти никто не умеет, хотя алгоритмы действий невероятно просты.

Так, в 1991, вроде уже дефицит был вовсю.

Все талонам, включая одежду и продукты. Километровые очереди и вот это все.

Основа жилищной проблемы в России - это низкие зарплаты.

Особенно по сравнению с адовыми ценами на жилье.

Ну и плюс явные ошибки, неправильные решения.

Введение счетов эксроу и льготной ипотеки - это явные, провальные решения, существенно уменьшившие доступность и без того плохо доступного жилья.

Это ты.

А у меня среди знакомых ни один не женат, никто не имеет семей.

И почти никто не имеет жилья.

Причем, профессии разные. Маркетологи, юристы, переводчик, айтишник, инженер, ученый и даже чиновник.

И никто не смог позволить себе жилье в Москве.

Ты купил жилье за счет бизнеса, когда он еще был возможен.

С зарплат нищенских московских или областных купить куда сложнее.

Так большинство просто теряет деньги на фондовом рынке и уходит с него навсегда.

Особенно, если это стронники тех анализа.

Приходит новое поколение, также теряет и снова уходит.

Один кризис и обвал сменяет другой.

Для роста акций стабильность нужна. Низкие ставки ЦБ, стабильный рост ВВП, нормальные условия для бизнеса, правовое государство и т.п. А когда, по сути, чрезвычайщина, о каком долгосрочном планировании, росте и благосостоянии речь?

Низкие зарплаты с воздуха не взялись.
Они низкие из-за долгов, которые Россия выплачивала с 90-х годов, причём с копеечных официальных зарплат.
Потом они не особо росли из-за демпинга, который устроили миллионы приезжих на рынке труда. А после того, как часть рынка была занята - они потихоньку подняли цены и всё. Плюс в большинстве своём это серые зарплаты среди такого контингента.
Льготная ипотека - следствие лишь подобной предыстории, её не так легко было получить местным гражданам, как и реструктуризацию кредита даже при легальном доходе. Про очередников я вообще молчу.
А что касается эскроу на том же загородном секторе (про городскую недвижимость и так ясно), значит халтурщиков будет меньше, их рынок сожрёт, всю эту мелочь. Тогда просто так дом не сдашь в эксплуатацию, как раньше, там любой пристав последние штаны за косяки снимет по суду с такой шарашкиной конторы. Что плохого-то?

Из-за эскроу резко выросли цены.

Потому что застройщик получает деньги не бесплатно на стройку, а получает финансирование от банка. И все проценты по кредитам закладывает в цену.

Это дополнительная страховка от недостроя, но и увеличивает цену на 40%.

Просто, как всегда, пошли по пути наименьшего сопротивления.

Чтобы не возиться с обманутыми дольщиками, не усовершенствовать то же страхование или гарантийный фонд, просто тупо все запретили и все.

И цены на пустом месте выросли на 40%.

При том, что зарплаты не выросли на 40%.

Второе, это конечно - провал борьбы с инфляцией.

Невозможность длительно обеспечивать низкие рыночные ставки по ипотеке.

А третье - это отсутствие того же доступного рынка аренды.

В том числе, для молодежи.

Вот ты молодой специалист. Только закончил вуз. Тебе платят 40 000 на первом месте работы в Москве. А снять квартиру стоит минимум 50 000.

Ты не можешь снять. И большинство будет жить с родителями до 30, а то и до 40 лет.

Многие так и не создадут никаких семей.

Зачем тогда вообще демагогию разводить про демографию и семейные ценности?

На 4-х молодых специалистов, получающих 45 200 рублей без уплаты налогов (13%) с официальным доходом, приходится 1 иностранный специалист, получающий 200 000 рублей без уплаты налогов, помимо льгот, пособий на семью (обычно это торговля или же серый заработок). Вот и вся арифметика. И это без нагрузки на социалку.
Работающие пенсионеры, которых по статистике 6.5 млн., получают неиндексируемую пенсию. То есть по сути, им фактически доплачивают из невыплаченной пенсии к их зарплатам (причём, статус пенсионера роли не играет).
И уже из этих денег платится новым пенсионерам. Но сейчас есть социальная пенсия, где стаж никакой не нужен. Более того, её выдают сейчас сразу и зачисляют автоматически при назначении, а раньше если пенсионер не успевал подать вовремя документы или найти все архивы и юр.адреса мест, где работал, то могли спокойно перенести выплаты на другой год, и довольно-таки неохотно делали перерасчёт, ссылаясь на налоговый период. В Москве это было нормальным делом. И эти деньги никто не вернул. Да и сам расчёт был тоже смешной, учитывая достаточно заниженные коэффициенты, которые считались не пойми как.
А насчёт страхования вообще смешно. Например, то же банкротство физ.лиц - полный идиотизм, учитывая, сколько банки получили денег из страховых компаний (а там каждый потребительский кредит страховался), и данная страховка оформлялась чуть ли не в обязательном порядке.

Так что сам эскроу-счёт не так плох и 40% за какой-то период времени - это ничто по сравнению с вышеописанными расходами, а любая кустарная стройка - это как перекладывание асфальта каждый год. От этого покупатель жилья никогда не выигрывал по качеству, это типичный убыток, который является только питательной средой для рынка некачественных услуг, т.к. потребитель всегда будет переплачивать. Тут выигрывают только работники, предоставляющие эти услуги.

Ну что, господа предприниматели ? )

Я смотрю, что московская фондовая биржа второй день
не с 9, а с 10 начнёт работать ?

Я делаю ставку в 9:45 утра, что если купить фьючерс на юань-рубль

(актуальный он называется CNY-6.24 )

- то я на этом хоть сколько-то заработаю. Купил. Выставил заявки
купить ещё ниже... Выставил заявки продать выше...

Жду )

Цифру 12.4 что-то мне подсказывает, увидим как минимум по этому фьючерсу.

А предыдущий торговый день закрылся по цене 12.174

Один пункт равен одному рублю с одной штучки фьючерса.

На самом деле, мы в течение дней 5, должны увидеть и цифру
12.48

А это, прибыль с одной штучки фьючерса, 306 рублей

Напоминаю, что у него ГО второго уровня, то есть от брокера а не от самой биржи, не превышает сейчас 1200 рублей.

14.06 время 10:20

В Москве наличный доллар продают по 95, а покупают по 88.5

Операционная касса Логос. Ленинский проспект.

Интересно, какой иддиот им сейчас продаст по 88 ?
При панике и при таком грабительском спреде ?

могут продать те, кто закупились но остались без рублей, лапу сосут, кусать хочется

Спред таким будет теперь долго. Пора привыкать, что рубль-национальная валюта.

Такие приходят поменять по 20-50 долларов.

На еду на 3 дня себе. Рассуждают: лучше я через 3 дня ещё приду и ещё 50 $ поменяю. Потому что непонятно ничего...

Не осталось в стране дурраков, которые видя спред в обменнике
7 рублей, станут свои доллары продавать.

дураки у нас никогда не переведутся

А-аа, ну пусть тогда продают на панике по 88.

Обменники им скажут большое спасибо. И в этот же день продадут
их доллары по 95.

Ну как аналитики и говорили. Это негатив для Мосбиржи. Потеря части комиссионных. Но позитив для банков. Можно теперь наживаться на спрэде. Посмотрел вчера эфир на бкс. Главное, чтобы осталась хотя бы биржевая торговля юанем. Только тогда будет подобие рынка. Но китайские банки могут убояться вторичных санкций и биржевая торговля юанем может прекратиться. И вот тогда будет реально страшно, т.к. будет напоминать поздние годы ссср ;) Резкий рост необеспеченной денежной массы, резкий рост инфляции, распухание рублевых вкладов.

И вот еще. Помню, как аналитики и брокеры убеждали всех покупать китайские акции. Мол, Китай нам друг. Все надежно. Спб биржа создает надежные цепочки хранения бумаг через дружественные депозитарии, никак не связанные с западом. И какой итог? С тех пор, как ввели санкции против спб биржи все эти китайские бумаги заморожены наряду со всеми другими. Китай послушно исполняет санкции. Хорошо, что я на эту болтовню не повелся и не влез в блудняк. При этом никто не понес никакой ответственности. Ни спб биржа, ни брокеры. После введения санкций бодрый и веселый директор спб биржи уволился и помахал всем ручкой. ЦБ ничего не комментирует. А новый директор уже полгода говорит, что ведутся "консультации" :))

Продавцы утверждали, что и китайские машины не хуже проверенных иномарок? И что? Ни одного человека не знаю в окружении, кто "китайца" брал. Хотя...что Автоваз, что китайские машины - для перевозок и такси их берут, но это опять же не показатель всего рынка.
Да и вообще, как можно лезть в иностранный рынок, не зная его законов, принципов работы и менталитета, а также кучи остальных нюансов? Если по такому же принципу инвестировать в Индийский или какой-нибудь другой рынок - тут вообще не о чем говорить.
Хотя на валютном рынке юанем риски закрывали. И фьюч торговали. И это, в большинстве случаев. А на Гонконге, я думаю, мало кто торговал и инвестировал именно в Китай, вся ликвидность была именно в валютной паре рубль/юань и там объёмы действительно были.

В этом вся суть - все эти расклады бессмыслены пока все это регламентируется не рынком, в властью - она может все отменить и изменить без всякой ответственности за последствия.
Только дураки продолжают говорить про "инвестиции" - если садишься играть с вором, беспокойся за свой кошелек

Если по каким-то причинам ещё биржевые торги юанем прекратят,
то я вообще не представляю, как курсы будут определять.

Хаос какой-то начнётся.

Банки будут выставлять курсы, а затем конкуренция между ними их немного выравнивать
Естессно, разница возрастет.
Доллар станет еще более востребованным средством хранения сбережений

Уже смотрел свежее видео Бабайкин - Олейник? :)

Огр, а правда, что у тебя из–за санкций деньги на бирже прогорели?

Не деньги. А акции заморозили на много миллионов ;) Обидно, потому что это зарплата за несколько лет. 3 года, к примеру, мог не работать. Или 3 года работал бесплатно. Так получается. Это как у Коладыча. Который копил, а у него заморозили вклады в Сбербанке. И зарплата за 3 года ушла в никуда. И это вот доказывает, что работать бесполезно и семью заводить не стоит. Были бы семейные деньги - был бы развод :) Все наши биржи, брокеры показали свою ненадежность, непродуманность. ЦБ показал, что ему положить на инвесторов и т.п.

И самое смешное, что потом брокеры продолжали звонить, предлагать новые "продукты" и "идеи". У нас рекламируют иис- 3 и там софинансирование пенсии, какие- то длинные вложения и сбережения. Это просто смешно. Я больше не доверяю нашей финансовой системе от слова совсем. И в долгосрок точно уже ничего ;)

Нет ) Вот, только сейчас утром увидел и скачал.

Собираюсь посмотреть про Васин очередной армагедон )

14-го, то есть в пятницу, чегой-то акция аэрофлота выросла на 5 %

Добавил в Квик график фьючерса на эту акцию, смотрю его на таймфрейме D1 на предмет, не наблюдается ли там "резинка" ?

То есть, аномальное отклонение цены от медленной скользящей средней ? ИМХО, ещё немного хорошо бы чтобы цена отдалилась
от средней, и хочу зашортить.

С цены примерно 6375 лимитку первую выставлю на шорт,
в понедельник. И усредняющую повыше, по 6700 например
планирую.

Если всё пойдёт по плану, то до второй лимитки цена быстро не дотянется, выглядит как слишком сильное отклонение от средней.

Делаю ставку, что цена наоборот снизится, чтобы приблизиться
к скользящей средней, скажем до 5900

ГО у фьючерса 3140 на первом уровне биржи. Стоимость шага цены = 1 рубль.

С 6375 до 5900 это может получиться прибыль 475 рублей с одного фьючерса, то есть 475 / 3300 = 14 %

Сейчас скрин графика покажу, чего и как собираюсь )

https://i.postimg.cc/SsLqg074/image.jpg

С верхней горизонтальной линии собираюсь зашортить,
и на нижней линии откупить шорт.

На самом деле, прибыль получится вдвое меньше.
Потому что нужно оставить деньги хотя бы на ещё одну
усредняющую заявку.

По статистике, 70-80 процентов резинок отрабатывается
в тейк, и 20-30 % отрабатывается в стоп.

Если ставить стоп, и делать его равным тейку.

И если выбирать достаточно аномальные резинки на D1.

Матожидание - положительное на дистанции.

Из 10 попыток будет 7 прибыльных на величину Х,
3 убыточных на величину Х, на круг из 10 трейдов получится что
7 - 3 = 4 в плюс.

Я бы на твоём месте по 50 тысяч рублей в месяц отводил
бы с твоей зарплаты, на торговлю фьючерсами
на мосбирже.

И так попробовал бы месяцев 6. Тогда работать полезно )

Потому что работа будет приносить тебе новые суммы на торговлю
фьючерсами. Если найдёшь какой-нибудь долгий тренд,
и удастся позицию несколько раз нарастить по этому тренду,
через равные расстояния цены
- то окажешься в таком плюсе,

что ты призадумаешься - а зачем ты вообще работаешь ? )

И не торговать ли на суммы побольше ?

На приведённом мною выше дневном графике фьючерса на Аэрофлот,

если бы ты в лонг вошёл по 4500, потом добавил по 5000,
потом по 5500, потом по 6000, и потом в пятницу ты закрыл бы всю
накопленную позицию...

Это то, к чему надо стремиться. Как видно по графику,
для этого приходится достаточно крупными шагами делать.

Крупнее, чем волатильность шумит.